こんにちは。もきゅです(´・ω・`)
現在「つみたてNISA」で投資信託をしています🌱
「つみたてNISA」が始まる前は「NISA」口座で積立しながら資産運用をしていました💰
「つみたてNISA」はそれまでの「NISA」と併用して運用が出来ないので、
新しく制度が始まった時に「つみたてNISA」での運用に切り換えました。
それまでに通常の「NISA」口座で積立をした分についてはその時に売却せずに、継続して保有した状態になっていました👛
〈補足〉
✅「NISA」→2014年に開始になったNISA
✅「つみたてNISA」 →2018年に開始になったNISA
NISAで投資デビュー
NISA口座で積立の運用を始めたばかりの頃、数か月でいきなりマイナスになってしまいました(;・∀・)
詳しいことは忘れましたが、イギリスのEU離脱が決まった頃だったような気がします。
（もしかしたらちがうかも…🤔）
やっぱり投資って怖い😱！
大きな金額ではありませんでしたが、投資初心者のもきゅにそう思わせるには十分な衝撃でした💥
（ビビりなので…😭）
その後もしばらくマイナスが続き、「もうやめようかな…(*_*)💦」と思ったこともしばしば…
「積立は長期運用が大事！！」😶🌫️
と自分に言い聞かせて積立を継続…
仕事が忙しくなるうちに考える余裕が無くなってしまい、ほったらかしになっていました😂
それが逆によかったのか（笑）、数年かかりましたが、いつの間にかそれなりにプラス収益となっていました😭✨
基準評価額が下がった状態の時から積立していたのが功を奏したのかと思います🌱
初めての売却
通常のNISA口座分はプラスの状態のままキープしていたのですが、
このコロナの影響でガクンと収益率が下がってしまいました(*_*)
「どうしよう。。。このまま回復を待つか？🤔」とも思いましたが、
通常NISA分は今後積立で買い増しすることができないので、収益がプラスの内に一旦売却してしまおうと思いました！
（利確と言うらしいことを知りました。）
🔰初めての売却🔰
初めてなので、やり方が分からず時間をかけてしまいましたが🤐
なんとか売却することに成功しました(/・ω・)/
✨売却した金額が証券口座に反映されたことを無事確認👀✨
一時期の収益からはかなり下がりましたが、とりあえずプラスの内に売却できてよかったと思います。
実際に金額が反映されるまで、緊張しました…
証券口座にお金が入ってくるまで数日かかることも知りませんでした…
NISA口座の方からお金は減っているのに、口座にお金反映されないよー💦
と思っていたので、どこかに消えたのかと思いました😂
（そんなわけないｗｗｗ）
売却の仕方を含めて、いい勉強になりました…🖊️
積立設定の変更
売却したお金を元に「つみたてNISA」で設定している内容を少し変更しました👀
①全体的な投資金額のUP
②保有銘柄を増やす
③既存の保有銘柄の積立金の変更
これまでのNISA口座で保有していた銘柄は「つみたてNISA」以前から存在していた国内株式のインデックスファンドで、
ノーロード（購入手数料０円）で信託報酬も信託財産留保も低く抑えられている銘柄でした。
なんと…
「つみたてNISA」が出来てからは、より低コストの銘柄が出ている🤐
実は、新しいファンドが出ていることは気が付いてはいましたが、
切り替えるかどうかの判断が出来ずそのまま放置になっていました…😂
もう、これは勢いで今変更してしまおう！
と思い切って色々と変更することにしました。
既存のファンドをどうするか迷いましたが、
それまで上がり下がりをしながら順調に成長してきてくれているので、
積立金額を減らして継続することに🌱
そして低コストのバランス型ファンドを新しく設定しました。
ノーロードのインデックスファンドです（重要）👾
普段から投資を行っている方からしたら、なんてことのない変更だと思います😂
でも自分にとってはこれも初めての経験です🔰
PCでポチポチしていいくだけですが、ちょっと緊張…(*_*)
これからの先行きが不透明過ぎてこの選択が正しいのか分かりませんが、
とりあえずリスクを分散させる為にも積立投資は継続していこうと思います🙏🏻
